?運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng) 姜依冉/文

上海農(nóng)商行一日內(nèi)收到兩張超百萬罰單引發(fā)關(guān)注，究竟因何被罰，運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng)試圖探究。

12月11日，上海金融監(jiān)管局披露的行政處罰信息顯示，滬農(nóng)商行因未及時(shí)調(diào)整貸款分類、理財(cái)業(yè)務(wù)未按規(guī)定進(jìn)行信息披露等，被罰155萬元。時(shí)任滬農(nóng)商行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理范碧峰、時(shí)任滬農(nóng)商行崇明支行副行長金輝、時(shí)任滬農(nóng)商行授信管理部總經(jīng)理助理宋妍菁分別受到警告，并處罰款5萬元。

同時(shí)，滬農(nóng)商行浦東分行因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰200萬元。時(shí)任滬農(nóng)商行浦東分行川沙支行及妙境支行行長金榮重終身禁止從事銀行業(yè)工作；時(shí)任滬農(nóng)商行浦東分行行長朱忠文受到警告，并罰款5萬元。

今年以來，頻繁有大小銀行因貸款管理、內(nèi)控合規(guī)等問題被罰，儼然已成為了當(dāng)下銀行經(jīng)營方面最突出的問題之一。不過，對于滬農(nóng)商行來說，相比2023年收獲的罰單，今年的被罰金額顯然已經(jīng)是改善后的表現(xiàn)了。

據(jù)悉，2023年6月，滬農(nóng)商行曾因同業(yè)投資資金投向合規(guī)性審查不審慎；委托貸款資金違規(guī)用于禁止性領(lǐng)域；未按規(guī)定監(jiān)督委托貸款資金用途等19項(xiàng)違規(guī)行為，一次性被罰了1160萬，可見問題的嚴(yán)重性。

不過，值得關(guān)注的是，今年滬農(nóng)商行與和合信諾公司合作了“數(shù)智化合規(guī)管理平臺項(xiàng)目”，成為了全國第一家將大語言模型及人工智能技術(shù)應(yīng)用到內(nèi)控合規(guī)領(lǐng)域的銀行機(jī)構(gòu)，這或許是今年該行在合規(guī)問題上有所進(jìn)步的原因之一。

未來，滬農(nóng)商行行長顧建忠在信貸管理和內(nèi)控合規(guī)等方面還會(huì)有怎樣的部署，對銀行的經(jīng)營又會(huì)帶來怎樣的影響，運(yùn)營商財(cái)經(jīng)網(wǎng)將持續(xù)關(guān)注。

（責(zé)任編輯：姜依冉）

??????????????????????????????????????????????????????運(yùn)營商財(cái)經(jīng)（官方微信公眾號yyscjrd）—— 主流財(cái)經(jīng)網(wǎng)站，一家全面覆蓋科技、金融、證券、汽車、房產(chǎn)、食品、醫(yī)藥、日化、酒業(yè)及其他各種消費(fèi)品網(wǎng)站。